Ошибочно перечислены деньги на замороженный счет

Содержание
  1. Возврат ошибочно перечисленных денежных средств в 2019 году: как вернуть?
  2. Законодательная база
  3. Ошибочно перевёл деньги на чужую карту: как вернуть деньги?
  4. Как вернуть ошибочно перечисленные деньги на карту Сбербанка?
  5. Как вернуть платёж через Сбербанк-онлайн?
  6. Как вернуть ошибочно перечисленные денежные средства на расчётный счёт?
  7. Как написать письмо о возврате?
  8. Что делать, если перевел деньги на чужой телефон?
  9. Билайн
  10. МТС
  11. Мегафон
  12. Теле2
  13. Как вернуть деньги за ошибочно уплаченную госпошлину?
  14. Каков порядок действий при ошибочном поступлении денег на расчетный счет – НалогОбзор.Инфо
  15. Действия при ошибочном поступлении сумм
  16. Бухучет
  17. ОСНО
  18. УСН
  19. ЕНВД
  20. Не туда перевел деньги, как вернуть и что делать?
  21. Ситуация №2: Банк ошибочно перевел средства на другой счет
  22. Ситуация №3: Вы случайно перевели деньги на чужой номер сотового телефона
  23. Как вернуть деньги на карту Сбербанка
  24. Варианты возврата переведенных средств
  25. Можно ли вернуть деньги, если ошибся номером карты
  26. Как вернуть неверно отправленный платеж по телефону
  27. Вернет ли банк снятые с карты деньги
  28. Форма обратной связи для решения проблемы перечисления
  29. Как вернуть украденные деньги
  30. Заключение
  31. Ошибочно перечислены деньги на замороженный счет
  32. Счёт — заморожен
  33. Как вернуть ошибочно перечисленные деньги на карту Сбербанка
  34. Банк перевел деньги по ошибке)
  35. Атакуют однодневки – страдают начинающие
  36. Можно ли вернуть ошибочно переведенные с карты на карту средства
  37. Как избежать блокировки банковских счетов из-за подозрений в отмывании денег
  38. Атель ошибся в платежке, а банк заморозил деньги на нашем счете
  39. В какой срок и как можно снять арест со счета в сбербанке, наложенного приставами

Возврат ошибочно перечисленных денежных средств в 2019 году: как вернуть?

Ошибочно перечислены деньги на замороженный счет

Многим организациям, а также рядовым гражданам приходится ежедневно перечислять денежные средства.

Ни бухгалтеры, ни предприниматели, ни банковские работники не застрахованы от совершения ошибочного платежа.

Ситуация неприятная, но не безнадёжная. Как вернуть деньги, ошибочно оплаченные картой?

Законодательная база

Любой адресат, которому по ошибке были переведены средства, обязан вернуть их отправителю. В статье 1102 ГК РФ получение таких средств классифицируется как необоснованное обогащение.

Возврат денежных средств нужно произвести в разумные сроки, хотя точных временных рамок законодательство не установило.

Отечественные суды при рассмотрении дел о возврате ошибочно переведённых средств исходят в основном из семидневного срока.

При этом учитываются моменты, которые могут повлиять на его длительность, а именно:

  • когда была обнаружена ошибка;
  • начал ли адресат пользоваться этими средствами.

Если получатель начал тратить чужие средства, которые по ошибке были ему переведены, то потерпевшая сторона вправе потребовать проценты за пользование этими деньгами. И чем дольше не будут возвращаться средства, тем больший процент придётся уплатить.

Существует 2 способа возврата перечисленных не по адресу денежных средств:

  1. Добровольный: получатель самостоятельно перечисляет нужную сумму на указанный счёт.
  2. Принудительный: средства возвращаются по судебному предписанию.

Ошибочно перевёл деньги на чужую карту: как вернуть деньги?

В наше время денежные переводы стали привычным делом. Но обратной стороной технического прогресса можно назвать казусные ситуации, при которых деньги уходят другому получателю.

По невнимательности или из-за спешки вводится некорректный номер карты получателя и деньги оказываются на чужом счету. Что же делать в этой ситуации?

Рассмотрим 2 варианта развития дальнейших событий:

  1. Такой карты вовсе не существует, и платёж отклонён. В этом случае сумма перевода блокируется на время банком-эмитентом, а спустя время деньги будут возвращены на карту отправителя. Срок блокировки средств уточняется у банка. Можно также обратиться в службу поддержки банка с просьбой ускорить возврат.
  2. Карта существует, и платёж успешно прошёл. В этом случае неправильно введённый номер карты оказался действующим и средства зачислены на чужой счёт. Для возврата своих средств следует обратиться в банк получателя (банк можно определить по первым 6 цифрам номера карты) с просьбой об отмене или заморозке перевода. К письму о возврате средств приложите квитанцию, подтверждающую перевод, осуществлённый с вашей карты. После получения такого письма-заявления сотрудник банка свяжется с получателем перевода. Далее всё зависит от добропорядочности получателя, который может добровольно вернуть деньги или же отказать в возврате денег, ошибочно попавших на его счёт. В этом случае вопрос решается только путём обращения в суд.

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги на карту Сбербанка?

Простейший способ отмены платежа — звонок на горячую линию Сбербанка по номеру 8-800-555-5550. Оператору нужно сообщить об ошибке и попросить вернуть перечисленные денежные средства обратно на карту.

После этого нужно прийти в ближайший филиал банка и оставить заявление на имя руководителя с просьбой о возврате средств, приложив к нему квитанцию или чек. Такое заявление рассматривается в течение 30 дней.

Вернуть деньги можно даже и в случае мошенничества, но надо успеть сообщить об этом банку в течение 24 часов. Сначала позвоните на горячую линию, затем отнесите заявление в полицию о совершении мошеннических действиях в ваш адрес.

Как вернуть платёж через Сбербанк-онлайн?

На сайте Сбербанка (https://online.sberbank.ru/) предусмотрена дополнительная услуга возврата платежа.

При отправке денег на карту после 21:00 платёжная операция выполняется только с 9.00 следующего дня. Таким образом, у отправителя есть время, чтобы отменить некорректный платёж до его выполнения.

Опознать ещё не обработанный банком платёж можно по статусу «Исполняется банком». Кликните по строке платежа, затем нажмите кнопку «Отменить». Деньги будут возвращены на карту прежде, чем платёжный документ будет обработан банком.

Если же статус платежа помечен как исполненный, то придётся звонить на горячую линию и обращаться в отделение Сбербанка.

Средства также не будут переведены при таких статусах операции, как:

  • «Прервано»;
  • «Отклонено банком»;
  • «Заявка была отменена».

Как вернуть ошибочно перечисленные денежные средства на расчётный счёт?

Некорректное зачисление финансовых средств на расчётный счёт может произойти по ошибке:

В первом случае организация, получившая чужие денежные средства обязана сообщить об этом в свой банк путём подачи письменного заявления, точно указав сумму.

Заявление подаётся в течение 10 дней с момента получения выписки из банка, которая подтверждает факт допущенной ошибки.

Согласно ст. 1102 ГК РФ, организация, на счёт которой поступило ошибочное зачисление, обязана вернуть денежные средства в разумные сроки.

Иногда сотрудники организации не сразу замечают, что на счёт фирмы поступили чужие средства. В этом случае 10 дней отсчитывается с момента получения информации об ошибке, которая приходит, как правило, в виде письма от плательщика или банка.

Плательщик вправе потребовать выплаты процентов за пользование чужими деньгами, если фирма не отреагирует на письмо о возврате средств (п. 2 ст. 1107 ГК РФ ).

Как написать письмо о возврате?

Заявление/письмо о возврате ошибочно перечисленных денежных средств составляется по общим правилам. Такое обращение может быть направлено в различные инстанции: в банк, налоговую, суд или в ПФР.

Правила составления:

  • предоставляется в письменной форме;
  • заявителями могут выступать физические или юридические лица;
  • предъявляется в одном экземпляре;
  • краткость и чёткость изложения;
  • отсутствие грамматических ошибок.

Заявление содержит такие пункты, как:

  • наименование организации, получившей ошибочные средства;
  • ФИО заявителя в полной форме;
  • причина обращения;
  • требования заявителя о возврате;
  • дата составления документа;
  • подпись.

В зависимости от условий договора банк должен:

  • списать перечисленные по ошибке деньги без распоряжения организации;
  • списать деньги при поступлении распоряжения от организации.

Ошибочно зачисленные денежные средства не считаются доходом организации, поэтому при возврате они не отражаются в расходных бухгалтерских документах и не облагаются налогом.

В бухучете возврат денег отмечается проводкой:

Что делать, если перевел деньги на чужой телефон?

Чтобы вернуть деньги на свой телефон, желательно иметь подтверждающий чек, где будут отражены все необходимые данные. Дальнейшие шаги будут зависеть от того, каким способом вы перевели деньги.

На осуществление возврата средств у вас есть только 14 дней. Обращаясь в офис своего мобильного оператора, предоставьте свой паспорт и чек на отправленную сумму.

При подтверждении всех данных в техслужбе аннулируют транзакцию и деньги вернутся на ваш счёт.

При этом нужно учесть следующее:

  • Номер мобильного должен быть привязан к указанным паспортным данным.
  • Нужно предоставить банковскую выписку при оплате через онлайн-сервисы или мобильные приложения.
  • Квитанция или чек должны быть привязаны к номеру, если оплата выполнялась через терминал.
  • Если оплачивали через электронный кошелёк, то можно предоставить распечатку из истории платежей.

Билайн

Ошибочные платежи на Билайне возникают нередко, поэтому для возврата средств предусмотрено несколько способов. Вернуть средства на Билайне можно только при наличии доказательств.

Какими способами можно воспользоваться:

  1. Позвонить по номеру 8 800 700 0611 и предоставить оператору следующую информацию:
    • номер телефона получателя средств;
    • время и дату операции;
    • паспортные данные.
  2. Отправить заявление на возврат по адресу otvet@beeline.ru.
  3. Посетить офис оператора с распечаткой по проведённой транзакции и паспортом.

МТС

Вернуть средства на телефон можно через оператора МТС, которому нужно предоставить все данные по проведённому платежу сумму и паспорт.

Кроме того, необходимо написать заявление онлайн или в офисе, а также предоставить чек или квитанцию об оплате.

Вернуть ошибочный платёж МТС можно и на банковскую карту, обозначив в заявлении реквизиты карты и полное наименование банковской организации.

Форму заявления можно найти на официальном сайте данного оператора (www.mts.ru/).

Мегафон

Если вы пользуетесь данной связью и ошибочно положили деньги на чужой мобильный, то обратитесь к операторам в офис или по номеру 8 800 550 70 95.

Деньги можно вернуть на карточку, наличными или на свой номер телефона.

Шансы вернуть ошибочный платёж довольно высоки, если делать все оперативно.

На и оформление возвратных средств даётся только 14 дней.

Теле2

Ошибку отправки денежных средств на сторонний номер телефона можно исправить и пользователям услуг оператора Tele2.

Если имеется чек, то при неправильном зачислении нужно набрать номер 611 и, связавшись с оператором, сообщить ему о возникшей проблеме.

При отсутствии чека вернуть средства будет намного сложнее, так как проверить все данные только по номеру телефона не всегда возможно.

Упростить задачу поможет адрес терминала, указание точной суммы и примерного времени отправки средств.

Как вернуть деньги за ошибочно уплаченную госпошлину?

Государственная пошлина — обязательный платёж, необходимый для оформления различных документов, в том числе и паспорта. Для оплаты госпошлины требуется квитанция с реквизитами, по которым деньги зачисляются на расчётный счёт.

Но иногда по ошибке кассира или плательщика деньги поступают на неправильный номер счёта. Зачастую ошибка возникает из-за того, что плательщик отправил средства на устаревшие реквизиты, которые нашёл в интернете.

Чтобы вернуть средства, необходимо отправить заявление/письмо на имя начальника местного налогового органа. Данное письмо будет передано в канцелярию налоговой инспекции под расписку.

К письму нужно приложить оригинал чека, подтверждающего совершение платежа. Затребовать возврата средств можно только в течение 3 лет после совершения некорректной оплаты.

Кроме того, плательщик должен направить заявление о возврате уплаченной суммы в орган, уполномоченный совершать юридически значимые действия. Это может быть ФМС (в случае оформления паспорта), в ЗАГС (в случае заключения брака) и т.д.

В целом возврат ошибочно перечисленных средств – процедура хлопотливая и ответственная, особенно если у плательщика отсутствует документ, подтверждающий оплату.

Поэтому, самостоятельно совершая платежи, постарайтесь хотя бы временно сохранять чеки и квитанции, которые существенно облегчат задачу.

Источник: http://zaschita-prav.com/vozvrat-oshibochno-perechislennyx-denezhnyx-sredstv/

Каков порядок действий при ошибочном поступлении денег на расчетный счет – НалогОбзор.Инфо

Ошибочно перечислены деньги на замороженный счет

  • 1 Действия при ошибочном поступлении сумм
  • 2 Бухучет
  • 3 ОСНО
  • 4 УСН
  • 5 ЕНВД

Денежные средства могут ошибочно поступить на расчетный счет организации в следующих случаях:

  • по ошибке плательщика (например, если он неверно указал получателя средств в платежном поручении);

Действия при ошибочном поступлении сумм

Получатель денежных средств может узнать о суммах, ошибочно зачисленных на ее расчетный счет, из банковской выписки. О таких суммах организация должна письменно сообщить в обслуживающий банк. Сделать это нужно в течение десяти дней со дня получения выписки. Основание – пункт 2.

1 раздела II части III Правил, утвержденных Положением Банка России от 16 июля 2012 г. № 385-П. Форма сообщения об ошибочном зачислении средств законодательно не установлена. Банк может утвердить ее в своих внутренних правилах.

Если банк не предоставил организации форму такого документа, то его можно составить в произвольном виде.

По общему правилу денежные средства, которые организация получила на расчетный счет по ошибке, нужно вернуть. Это связано с тем, что такие деньги перечислены на счет организации без оснований, которые предусмотрены законом или договором. А значит, у нее нет законных прав на такие средства. Это следует из статьи 1102 Гражданского кодекса РФ.

Ситуация: в какой срок организация обязана вернуть средства, ошибочно зачисленные на ее расчетный счет?

В случае обнаружения организацией ошибочно зачисленных средств на ее расчетный счет верните такие средства как можно скорее.

Если обязательство не содержит сроков его исполнения и условий, позволяющих определить этот срок, то оно должно быть исполнено в разумный срок после возникновения (п. 2 ст. 314 ГК РФ). То есть организация должна вернуть деньги в разумный срок после того, как она узнала об ошибочном зачислении средств на ее счет.

Узнать об ошибочном зачислении средств на расчетный счет организация может из банковской выписки. При этом она должна письменно сообщить в обслуживающий банк об ошибочном зачислении средств на расчетный счет. Сделать это нужно в течение десяти дней со дня получения выписки. Об этом сказано в пункте 2.

1 раздела II части III Правил, утвержденных Положением Банка России от 16 июля 2012 г. № 385-П. Именно дата получения банковской выписки является моментом, когда организация должна была узнать об ошибочном зачислении средств на ее счет (п. 26 постановления от 8 октября 1998 г.

Пленума Верховного суда РФ № 13, Пленума ВАС РФ № 14).

Однако при анализе банковской выписки организация не всегда может понять, что средства зачислены на ее счет ошибочно (например, при большом количестве покупателей и авансовой форме расчетов).

В этом случае датой получения такой информации является момент, когда организация могла получить сведения об ошибочном зачислении средств. При этом в случае судебного разбирательства организация должна доказать, что на основании банковской выписки она не смогла определить, что средства были зачислены на ее счет ошибочно.

В таком случае датой получения информации об ошибочном зачислении средств может быть момент, когда организация получила письмо от плательщика средств с просьбой вернуть такой платеж. Подтверждает указанную позицию и арбитражная практика (см., например, постановления ФАС Северо-Западного округа от 23 марта 2009 г.

№ А21-3711/2008, Волго-Вятского округа от 4 мая 2009 г. № А43-28091/2008-39-805, Поволжского округа от 30 марта 2009 г. № А65-7726/2008).

Что считать разумным сроком для возврата ошибочно полученных средств, в законодательстве не сказано. Если организация узнала об ошибочном перечислении денег из банковской выписки, то в письменном сообщении об этом банку можно дать ему указание о немедленном списании ошибочно полученных сумм.

Кроме того, плательщик может указать срок возврата средств в своем письме. Если такого указания нет, то во избежание разногласий и ответственности за необоснованное обогащение уточните дату возврата средств у плательщика. При этом такую договоренность лучше оформить письменно.

Внимание: если организация вовремя не вернет ошибочно зачисленные на ее расчетный счет деньги, то плательщик может взыскать с нее проценты за пользование чужими средствами.

Плательщик начислит проценты на всю сумму ошибочно перечисленных средств. По общему правилу размер процентов определяется исходя из опубликованной Банком России средней ставки процентов по вкладам за соответствующие периоды по местонахождению организации.

Об этом сказано в статье 395 Гражданского кодекса РФ.

Проценты за пользование чужими денежными средствами будут начислены с момента, когда организация узнала (должна была узнать) о необоснованном обогащении, по день возврата средств (п. 2 ст. 1107 ГК РФ).

Ситуация: может ли банк списать ошибочно перечисленные на расчетный счет деньги без распоряжения организации?

Ответ на этот вопрос зависит от условий договора банковского счета.

На практике в большинстве случаев банки прописывают в договоре банковского счета порядок списания ошибочно перечисленных средств с расчетного счета организации.

Такое право им дает пункт 2 статьи 854 Гражданского кодекса РФ.

Поэтому банк вправе списать средства, ошибочно перечисленные на расчетный счет организации, без ее распоряжения, если такое условие прописано в договоре банковского счета.

Если такого условия в договоре банковского счета нет, то списать ошибочно перечисленные деньги без распоряжения организации банк не вправе.

Организация не обязана возвращать ошибочно полученные средства, перечисленные во исполнение обязательства, в частности:

  • до наступления срока исполнения, если обязательством не предусмотрено иное (например, средства, полученные в виде аванса);
  • по истечении срока исковой давности (например, если покупатель перечислил организации задолженность, по которой истек срок исковой давности).

Об этом говорится в статье 1109 Гражданского кодекса РФ.

Бухучет

В бухучете поступление ошибочно перечисленных средств, которые организация обязана вернуть, отразите по дебету счета 51 «Расчетные счета» в корреспонденции со счетом 76-2 «Расчеты по претензиям» (Инструкция к плану счетов).

При ошибочном зачислении средств на расчетный счет организации в бухучете сделайте проводку:

Дебет 51 Кредит 76-2

– учтены денежные средства, ошибочно зачисленные на расчетный счет организации.

Ошибочно поступившие средства в бухучете не относятся к доходам организации. Это связано с тем, что в бухучете доходом признается увеличение экономических выгод организации (п. 2 ПБУ 9/99).

Однако при поступлении на расчетный счет ошибочно перечисленных денег их назначение не определено. Они не относятся ни к доходам от обычных видов деятельности, ни к прочим доходам (п. 4 ПБУ 9/99).

Организация обязана их вернуть, поэтому в бухучете такие суммы доходом признать нельзя. К тому же в отношении данных средств не выполняются условия признания доходов, приведенные в разделе IV ПБУ 9/99.

Исключение из этого правила составляют полученные средства, которые организация вправе не возвращать. Их отразите в бухучете в зависимости от назначения полученных средств (аванс, дебиторская задолженность с истекшим сроком исковой давности и т. п.).

При возврате ошибочно зачисленных сумм отражать их в составе расходов также не нужно. Это связано с тем, что в отношении таких средств не выполняются условия признания расходов, приведенные в пункте 16 ПБУ 10/99.

В бухучете возврат (списание) средств, ранее зачисленных на расчетный счет по ошибке, отразите проводкой:

Дебет 76-2 Кредит 51

– списаны денежные средства, ранее ошибочно зачисленные на расчетный счет организации.

Об этом сказано в Инструкции к плану счетов (76, 51).

ОСНО

Независимо от метода определения налоговой базы по налогу на прибыль ошибочно полученные суммы не включайте в состав налогооблагаемых доходов организации (ст. 248 НК РФ). Они не относятся ни к доходам от реализации, ни к внереализационным поступлениям (ст. 249, 250 НК РФ).

Не признаются эти суммы и экономической выгодой организации (ст. 41 НК РФ). Такие разъяснения даны Минфином России в письме от 7 ноября 2006 г. № 03-11-04/2/231. Данное письмо разъясняет порядок отражения ошибочно поступивших средств при расчете единого налога по упрощенке.

Однако выводы, изложенные в письме, применимы и в целях расчета налога на прибыль.

Если банк списал ошибочно поступившие средства со счета организации, то в расходах отражать их также не нужно. Это связано с тем, что указанные суммы не соответствуют критериям расходов, указанным в пункте 1 статьи 252 Налогового кодекса РФ.

Пример отражения в бухучете и при налогообложении денежных средств, ошибочно зачисленных и впоследствии списанных с расчетного счета организации

19 января при проверке банковской выписки бухгалтер ООО «Альфа» обнаружил, что на расчетный счет организации в АКБ «Надежный» зачислены 118 000 руб. (в т. ч. НДС – 18 000 руб.). Деньги поступили от ООО «Торговая фирма “Гермес”». Поскольку никаких договорных отношений между «Альфой» и «Гермесом» не было, бухгалтер учел 118 000 руб. как ошибочно полученные средства.

НДС к уплате в бюджет с указанной суммы бухгалтер «Альфы» не начислял. Бухгалтер организации написал в обслуживающий банк соответствующее заявление.

В договоре банковского счета, который заключен между «Альфой» и АКБ «Надежный», прописано условие о безакцептном списании сумм, которые были ошибочно зачислены на расчетный счет «Альфы». После рассмотрения банком заявления ошибочно зачисленные средства 21 января были списаны с расчетного счета «Альфы» и возвращены на расчетный счет «Гермеса».

«Альфа» налог на прибыль платит помесячно.

Бухгалтер «Альфы» сделал в учете следующие проводки.

19 января:

Дебет 51 Кредит 76-2
– 118 000 руб. – учтены денежные средства, ошибочно зачисленные на расчетный счет организации.

21 января:

Дебет 76-2 Кредит 51
– 118 000 руб. – списаны денежные средства, ранее ошибочно зачисленные на расчетный счет организации.

При расчете налога на прибыль за январь ошибочно поступившие и впоследствии списанные с расчетного счета суммы (118 000 руб.) бухгалтер не учел.

Ситуация: нужно ли начислить НДС на суммы, поступившие на расчетный счет организации ошибочно?

Нет, не нужно.

Денежные средства, поступившие на расчетный счет организации ошибочно, не связаны с расчетами по оплате реализованных товаров (выполненных работ, оказанных услуг). Поэтому НДС на них не начисляйте. Такой вывод следует из положений статьи 162 Налогового кодекса РФ.

Подтверждает его Минфин России в письме от 2 августа 2010 г. № 03-07-11/329, а также арбитражная практика (см., например, определение ВАС РФ от 30 марта 2011 г. № ВАС-214/11, постановления ФАС Московского округа от 7 февраля 2013 г.

№ А40-30908/12-107-147, Восточно-Сибирского округа от 13 марта 2007 г. № А10-4085/06-Ф02-330/07-С1).

УСН

Ошибочно полученные суммы не формируют налогооблагаемого дохода организации (п. 1 ст. 346.15 НК РФ). Они не относятся ни к доходам от реализации, ни к внереализационным поступлениям (ст. 249, 250 НК РФ). Не признаются эти суммы и экономической выгодой организации (ст. 41 НК РФ).

В книге учета доходов и расходов, утвержденной приказом Минфина России от 22 октября 2012 г. № 135н, ошибочно поступившие суммы отражать не нужно. Аналогичная точка зрения содержится в письмах Минфина России от 7 ноября 2006 г. № 03-11-04/2/231 и УФНС России по г. Москве от 16 декабря 2004 г.

№ 21-09/81715.

О том, что поступление на расчетный счет является ошибочным, заранее известно не всегда.

Поэтому может возникнуть ситуация, когда полученная сумма все-таки будет включена в состав налогооблагаемых доходов (отражена в графе 4 раздела I книги учета доходов и расходов).

В этом случае в книгу учета доходов и расходов нужно внести исправления (п. 1.6 Порядка, утвержденного приказом Минфина России от 22 октября 2012 г. № 135н).

Если банк списывает ошибочно поступившие средства со счета организации, то в расходах отражать их также не нужно. Это связано с тем, что при применении упрощенки перечень расходов является закрытым (ст. 346.16 НК РФ).

И суммы, которые ошибочно поступили на счет организации, а затем были списаны банком, в этот перечень не входят. Кроме того, указанные суммы не соответствуют критериям расходов, указанным в пункте 1 статьи 252 Налогового кодекса РФ (п.

 2 ст. 346.16 НК РФ).

ЕНВД

Объектом обложения ЕНВД является вмененный доход (п. 1 и 2 ст. 346.29 НК РФ). Поэтому ошибочное поступление средств на расчетный счет и их последующий возврат плательщику никак не повлияют на расчет ЕНВД.

Источник: http://NalogObzor.info/publ/uchet_i_otchetnost/uchet_operacij_po_bankovskim_schetam/kakov_porjadok_dejstvij_pri_oshibochnom_postuplenii_deneg_na_raschetnyj_schet/63-1-0-1661

Не туда перевел деньги, как вернуть и что делать?

Ошибочно перечислены деньги на замороженный счет

Денежный перевод – обычная банковская операция. Но с развитием интернет-банкинга переводы денег стали уж совсем привычным делом.

Обратной стороной этого прогресса стал повальный рост неправильных переводов – ситуации, когда деньги уходят совсем другому получателю.

Обидно? Очень! Интернет полон жалобами типа: «Перевел деньги, ошибся на одну цифру, банк не возвращает» и вопросами «Как вернуть ошибочно перечисленные деньги?». Постараемся классифицировать эти ситуации и дать совет, как поступать.

Пожалуй, самая распространенная ситуация. Вы, сидя в личном онлайн-кабинете, вводите номер карты получателя, ошибаетесь на одну или две цифры (ну да, торопимся) и деньги уходят совершенно незнакомому человеку.

Что делать? Сразу отметим, что вернуть деньги крайне проблематично, скорее всего, даже невозможно. Поэтому, если сумма для вас невелика, постарайтесь забыть или успокоиться «Бог дал – Бог взял». Но если сумма значительная, тогда начинайте действовать.

  1. Сразу звоните на горячую линию банка и просите остановить перевод. Многие банки, особенно в ситуации пиковой нагрузки, обрабатывают операцию не сразу, а спустя некоторое время, то есть «ставят в очередь». Если отменить удалось – поздравляем.
  2. Операция уже выполнена, а банк не сообщает вам ни данных получателя, ни его контактного телефона. И правильно делает, выполняя закон о банковской тайне. Откуда сотруднику банка знать, какие цели преследует человек, запрашивая персональную информацию?
  3. Знакомимся с законодательством и выясняем, что ошибочный перевод целиком и полностью подпадает под статью 1102 Гражданского кодекса РФ, которая говорит о том, что лицо, которое незаконно обогатилось за счет другого, обязано возместить ущерб в полном объеме. И одна приятная поправка: статья 1107 того же Гражданского кодекса позволяет вам требовать с незаконного получателя возмещения процентов за пользование вашими средствами.
  4. Готовим заявление в суд и просим его: а. установить личность получателя, б. вернуть средства в полном объеме. К заявлению прикладываем информацию о переводе, а также данные истинного получателя (хорошо еще и с заявлением последнего). В процессе судебного разбирательства вам будет необходимо доказать, что у вас не было никаких договорных обязательств со случайным получателем. Его данные обязан предоставить банк.

Теоретически ситуация несложная, установить получателя также проблемы не составит (по номеру карты можно узнать почти любую персональную информацию о клиенте), но мало кто из нас готов судиться не только из-за 200-300 рублей за сотовую связь, но даже из-за 4000-5000, направленных организатору совместных закупок.

Ситуация №2: Банк ошибочно перевел средства на другой счет

Эта ситуация происходит гораздо реже, но все-таки имеет место быть. Сотрудник банка тоже человек, его также отвлекают, равно как происходят сбои и в программном обеспечении, отвечающем за проведение операций. Если банк ошибся в переводе и отправил деньги на другой счет, вернуть их совсем просто.

  1. Пишете заявление в банке, при этом форма подачи заявления может быть как стандартной, так и произвольной, отправленной по интернету, почте или через оператора горячей линии. В заявлении указываете номер операции, ваши данные, и сообщаете, что деньги на указанный счет не поступили.
  2. Банк проводит расследование. Возможно, это будет ошибка оператора. Возможно, автоматизированной системы. Как банк будет возвращать деньги – в судебном порядке или просто спишет с клиента, незаконно завладевшего вашими средствами – вас не касается. Свои деньги вы получите. Нужно только не сидеть на месте, а максимально оперативно писать заявление, так как в нашей стране ничего без письменного обращения не делается. Чем быстрее банк получит вашу жалобу, тем быстрее возьмет ее в работу и тем меньше вероятность того, что информация о неправильном переводе навсегда исчезнет в архиве.

Ситуация №3: Вы случайно перевели деньги на чужой номер сотового телефона

Решение этой ситуации может быть любым.

  1. Вы знаете номер человека. Которому по ошибке перевели деньги, соответственно, можете ему позвонить. Если человек «уйдет в глухую несознанку», пригрозите ему судом с использованием статей Гражданского кодекса. Шанс, что получатель встанет на путь истинный, достаточно велики.
  2. Вы можете обратиться к оператору и попросить вернуть вам ошибочно перечисленные деньги. В большинстве случаев операторы на это идут и возвращают средства в сжатые сроки (3-5 дней).
  3. Самое главное в ситуации, когда вы ошиблись и перевели деньги на чужой счет, здраво оценить ситуацию. Если есть шанс вернуть деньги без существенных временных и финансовых потерь, нужно им воспользоваться. Шанса нет или он мал – значит, о деньгах стоит забыть, как бы ни грустно это было.

Источник: http://prostofinovo.ru/products/transfers/ne-tuda-perevel-dengi-kak-vernut/

Как вернуть деньги на карту Сбербанка

Ошибочно перечислены деньги на замороженный счет

Владелец счета или держатель пластиковой карты часто совершают транзакции, результат которых не совпадает с их ожиданиями. Некорректно отправленный платеж и ошибочное списание денег можно исправить, если быстро отреагировать на ситуации. Как вернуть деньги на карту Сбербанка, чтобы не потерять свои сбережения и не попасться на различного рода махинации?

Варианты возврата переведенных средств

Сбербанк тщательно продумал несколько условий возврата перечисленных по ошибке средств на счет физического лица.

Причины, по которым деньги сняты, бывают разные: указание некорректных реквизитов при переводе, оплата-залог за товары, которые не были получены, банковские махинации со стороны злоумышленников.

Поэтому на вопрос, можно ли вернуть переведенные деньги на карту Сбербанка, и какими способами, ответ будет состоять из вариантов:

  • позвонив на горячую линию банка;
  • обратившись персонально в отделение;
  • используя сайт банка.

В трех случаях клиенту необходимо иметь подтверждение выполненной банковской процедуры, чтобы сотрудники Сбербанка удостоверились в реальности переведенных средств. Для достоверности он может предъявить работнику чек о проведенном переводе. Так удастся оперативно отозвать оплату по ошибочно перечисленному номеру счета, даже если они сняты.

Подтвердите факт ошибочно переведенных денег на посторонний счет вместо вашего, чтобы у банка были основания для исправления ситуации

Можно ли вернуть деньги, если ошибся номером карты

Как вернуть деньги, переведенные на карту Сбербанка, если при вводе номера карточки была допущена ошибка? Если прописанные реквизиты не числятся в базе, такой платеж не пропустит система банка, и при обращении клиента его легко отозвать, перечисленные деньги вернутся владельцу.

Процедура возврата отправленных средств займет максимум 10 дней. Если реквизиты оказались реальными, они числятся в базе, средства по ним поступят. В таком случае придется разбираться и письменно (в форме заявления) обращаться с проблемой в банк.

Чтобы вернуть деньги Сбербанка, если ошибся номером карты, в разделе «Платежи» в личном кабинете Сбербанка Онлайн легко быстро отследить переводы и мгновенно отменить процесс.

Заявки на возврат сумм рассматриваются в определенный промежуток времени. Отмена, произведенная в нерабочие часы, после 9 вечера, будет обработана на следующий день после начала рабочей смены, с 9 часов утра.

Как вернуть неверно отправленный платеж по телефону

Спорные и проблемные вопросы абонентов компании могут решаться через телефонную связь. Операторская служба поддержки пользователей по номеру 8-800-555-55-50, проконсультирует и поможет с решением конфликтной ситуации в случае перечисления средств на ошибочный счет. Процедура возврата переведенных средств в телефонном режиме имеет алгоритм:

  • пройти идентификацию личности, ответив на ряд конфиденциальных вопросов: указать дату рождения, слово-пароль, номер и серия паспорта, точный адрес регистрации прописки, описать последние операции по счету;
  • объяснить суть ситуации и заблокировать проведенный перевод (при личном обращении в банк с проблемой, как вернуть деньги на карту Сбербанка, решение рассматривается быстрее);
  • при злоумышленном списании со счета, обратиться в полицию (желательно выполнить все процедуры в течение 24 часов).

Тщательно проверяйте реквизиты при перечислении средств на карты родственников или друзей

Вернет ли банк снятые с карты деньги

Еще одним решением некорректного переведенных средств считается обращение в отделение. Это способ самостоятельно контролировать процесс и на месте разобраться со всеми нюансами. Например, вы обнаружили, что с вашей карты были сняты средства за банковскую операцию, которую вы не проводили.

В офисе финансового учреждения клиенту предложат написать в официальном бланке заявление на имя руководства банка с просьбой аннулировать проведенную транзакцию. Это надежный способ, как вернуть деньги, снятые с карты Сбербанка.

Единственный минус – время ожидания 1 месяц. В указанный период специалисты компании проведут расследование и уведомят своего реципиента о решении, по какой причине были списаны деньги, и вернет ли их банк.

Обычно сумма, переведенная ошибочно, возвращается (за исключением комиссии). Такая ситуация возможна при указании ложных реквизитов карты, на которые совершался перевод и которые не числятся в базе компании.

В случае отрицательного результата расследования, пострадавший может обратиться в суд, предоставив требуемые документы: квитанцию о ранее выполненной транзакции, заявление-обращение, как вернуть деньги снятые с карты Сбербанка, письменное решение банка. Перед обращением в органы, стоит просчитать возможные затраты.

Форма обратной связи для решения проблемы перечисления

Пользователь, имеющий личную учетную запись и имеющий опыт работы в онлайн-сервисе платежной системы, без труда освоит схему сайта, как вернуть деньги, перечисленные на карту Сбербанка. Существует определенная схема:

  • зайти в аккаунт;
  • перейти в платежи и отследить статус транзакции, которая выполнена ранее ошибочно;
  • отозвать перевод при обнаружении некорректного ввода реквизитов (статус операции должен быть помечен В работе);
  • нажать на платеж и в появившемся окне кликнуть на кнопку Отменить, затем Подтвердить отзыв;
  • проверить правильность совершенной операции в разделе Архив, при статусе Отозвано можно ожидать возврата денежных средств обратно на счет.

Используйте форму обратной связи с банком, чтобы заявить об ошибочно переведенных или снятых денежных средствах с вашего счета

Как вернуть деньги, отправленные на карту Сбербанка, которая оказалась действующей и зарегистрированной на официального клиента? Случай требует особого подхода.

Банк, имеющий контактные данные абонента, имеет право уведомить его и попросить вернуть деньги, переведенные по ошибке, обратно на счет отправителю.

Как вернуть украденные деньги

Если клиент не совершал перевода, но через время или сразу при СМС-уведомлении обнаружил списание со счета, нужно срочно заявить о случившемся. Скорее всего, вам пришла информация об украденных средствах со счета. Для этого нужно прийти в отделение или позвонить на горячую линию. Основаниями перевода средств бывают:

  • потеря или кражи карты с последующим взломом ПИН-кода и снятия денег в банкомате;
  • банкомат списал сумму и не выдал наличные;
  • неграмотное проведение платежной операции в торговых точках;
  • перевод/снятие средств лицами, имеющие доступ к карте и знающие ее код;
  • хакерский взлом счета в онлайн-сервисе Сбербанка (редкий случай).

Часто клиент сам допускает оплошность, разглашая конфиденциальную информацию третьим лицам. Вернет ли Сбербанк украденные с карты деньги в таком случае – спорный вопрос. Пользование пластиковой картой с введением персонального кода в банкомате в России считается правомерным, даже при совершении операции постороннего. Разрешение перечисленных вариантов нужно искать у специалиста Сбербанка.

Отслеживайте состояние счетов по выписках, которые без труда можно получить через Сбербанк Онлайн. Так вы предостережете себя от несанкционированного снятия сбережений с банковской карты

Если держатель карты невиновен (не разглашал данные по счету и карте), сотрудники оперативно отреагируют и предложат написать заявление, чтобы переведенные деньги были возвращены владельцу.

Заключение

Банк обслуживает пользователей на всех уровнях. Его специалисты подскажут информацию не только по открытию и переводам средств, они проконсультируют, как вернуть деньги на карту Сбербанка, которые были отправлены ошибочно. Осуществить возврат можно самостоятельно, зайдя на сайт компании. Если реквизиты не числятся в банковской базе, отправленная сумма быстро поступит обратно.

Источник: https://bankclick.ru/info/kak-vernut-dengi-na-kartu-sberbanka.html

Ошибочно перечислены деньги на замороженный счет

Ошибочно перечислены деньги на замороженный счет

На страницах сервиса после авторизации доступна форма, через которую можно обратиться по финансовым вопросам непосредственно к работникам техподдержки. В теме достаточно выбрать шаблон из представленных готовых разделов. После этого пользователь заполняет поле с текстовой частью «Что случилось».

Яндекс кошелек и его команда-это абсолютно пустое занатие к ним обращатся я пять раз звонил что бы мне вернули мой кошелек называл номер сколько там денег номера телефонов двух сотовых-а только все впустую-уже одного знаю по имени Кирил только советы пойди туда не знаю куда ! Ну забыл я контрольный ответ на вопрос 10 лет прошло-чего проще СМС с кодом на телефон-так нет какойто идиот выдумал иди на паспорт0а там заполнял несколько раз страница молчит и не отправляется! Вот такая помощь что от команды яндекс кошелек что от яндекс паспорт! Никак они не помогут-пустые хлопоты!

Счёт — заморожен

Во вторую очередь производится списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денег для расчётов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, в том числе по контракту, по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности.

Приостановление операций организации по её счетам в банке действует с момента получения банком решения налоговой инспекции о приостановлении таких операций и до получения банком решения налоговиков об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика в банке.

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги на карту Сбербанка

Первое, что необходимо делать в таких случаях — не терять самообладание. У вас есть квитанция об оплате, а все платежные операции надежно фиксируются в системе банка. И ошибочно перечисленные финансы в течение первых 24 часов, возможно, вернутся к вам. Некорректно набранные реквизиты, сумма или наименование организации – самые распространенные ошибки пользователей.

  • делаете бесплатный звонок на горячую линию Сбербанка по краткому номеру 900, или по телефону, указанному на банкомате, с которого вы отправляли средства;
  • просите отменить операцию;
  • оформляете заявление в отделении банка, к которому привязан данный банкомат, и прикладываете ксерокопию квитанции об оплате.

Банк перевел деньги по ошибке)

Добрый вечер, рассказываю)) у меня есть кредит в СБ брала наличными сумма 35т.р., в онлайн кабинете он назыв. как вклад, всё хорошо потихоньку выплачивала, и тут на днях залезаю в свой кабинет а там на этом счёте к остатку +50т.р.

я почему то сначала подумала что мне как добросовестному плательщику решили повысить кредитный лимит но сообщить забыли, я им звоню они мне мы такую инфу по тел.

не даем обращайтесь в отделение СБ, потом выходные времени не было, сегодня утром мне звонит оператор и говорит так и так на вашу сберкнижку была начислена сумма денег надо подьехать вернуть я паспорт сберкнижку эту еле отрыла пришла они все проверили все норм никаких начислений, думаю ну и ладно на радостях с в банкомат кредитного этого счета на который 50т. начислили сняла 5т.р.

причем у меня еще сняли с него за кредит как раз срок подходил я удивилась еще думаю как так если кредитный лимит повысили то счет то должны выставить за месяц а тут просто списали все вместе -6т.р.)) потом мне звонили с какого то незнакомого моб.

номера я не успела трубу взять, а вечером заявляется ко мне домой ***** сотрудница банка с каким то мч и настоятельно рекомендует прийти в отделение банка к руководителю отделения банка иначе они подадут на меня в суд и типа чтоб я трубки брала я ей обьяснила что я приходила она надо было напрямую к руководителю, что деньги ипотечные которые мне перевели, и счет они мне кредитный заморозили, я думаю раз они мне деньги перечислили пускай так же обратно и снимают зачем нужно мое присутствие? 6 т.р. придется из своего кармана выкладывать?

Интересное:  Получили ли кто путевки по комиссии ижевск

Мне так один раз вторично перечислили расчет из компании, из которой уволилась. Просто пришел новый бухгалтер и тупанул. Произошло это через месяц после увольнения. Я тогда деньги сразу сняла и потратила. Никто не хватился. Просто сумма была специфичная — так и поняла, откуда она.

Сейчас я такого не сделаю, тогда молодая еще была))) Уже давно проверено — возьмешь чужое, потеряешь потом своего еще больше((( Я бы обратилась в банк.

Автор, сумма небольшая, но вдруг для того, кто переводил это были последние деньги? И человек далек от банковских вопросов и просто не знает, что произошла такая подстава?

Атакуют однодневки – страдают начинающие

Бывший старший налоговый инспектор I ранга Евгения Коростылева ныне трудится главным бухгалтером одной из московских фирм, зарабатывая 45 тысяч рублей. Денег, как всегда, не хватает, и она «подрядилась» сдавать отчетность за пять фирм-«нулевок», получая ежеквартально по150 долларов за каждую.

Раздалась трель мобильника. Разговаривая, мой визави менялся в лице. Оказывается, еще один клиент отправил деньги по старым реквизитам, правда, в другой банк, где обнальщик работал через посредников. «Это не моя вина. Боюсь, ничем не смогу вам помочь», – глухо произнес Ахмет.

Можно ли вернуть ошибочно переведенные с карты на карту средства

И здесь снова есть одно «но»: по закону и своим внутренним документам банк не имеет права разглашать данные клиента, которого вы обогатили. Так, например, пункт 2.4.1. «Общих условий обслуживая физлиц в Связном Банке» гласит: «Банк гарантирует тайну Банковских счетов, операций по ним и сведений о Клиенте в соответствии с действующим законодательством РФ».

Но даже если перевод был совершен через интернет-банк, радоваться не стоит. К примеру, в условиях по картам Сбербанка ясно написано, что «В случаях необоснованного или ошибочного перечисления Держателем средств получателям через «Сбербанк ОнЛ@йн» Держатель самостоятельно урегулирует вопрос возврата средств с их получателями».

Как избежать блокировки банковских счетов из-за подозрений в отмывании денег

В случае, если Ваша компания получила запрос от Банка по признакам, указанным в данной статье и Ваши документы аргументы Банк не устроили, в таком случае закрывайте счет, не дожидаясь повторных запросов.

Если Банк клиент ориентированный, он достаточно быстро даст ответ на предоставленные Вами документы (в течении 3 дней). Если же Банк решил бесплатно попользоваться Вашими средства, проверка может затянуться на недели.

Именно поэтому, не дожидаясь повторных запросов закрывайте счет.

Отношения граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории РФ за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма регулирует закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (Далее – Закон). Обязательному контролю подлежат сделки, четко указанные в п.6 Закона №115-ФЗ. На основании данного закона банки имеет право – блокировать счет (ст.3 – террористическая или экстремистская деятельность) или приостановить операции по счету (ст. п.11, ст.7). Стоит отметить, что Росфинмониторинг ведет такие списки и рассылает банкам.

Интересное:  По соглашению сторон условия увольнения

Атель ошибся в платежке, а банк заморозил деньги на нашем счете

— Банки вправе заблокировать платежное поручение клиента, если при внутреннем контроле заподозрили, что речь идет о легализации доходов. Об этом сказано в пункте 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.01 № 115-ФЗ.

Причем с июля изменились нормы закона № 115-ФЗ, и теперь банк вправе отказать не только в списании денег, но и в зачислении средств. Чтобы получить деньги, стоит развеять подозрения и подтвердить, что в операциях нет ничего противозаконного.

Для этого надо представить в банк договор поставки, накладные, письмо от плательщика, что в платежке всего лишь ошибочная запись.

— Ваша операция не соответствует целям деятельности компании и попадает под критерий необычной сделки.

Но единственное, что вправе предпринять банк по отношению к клиенту, это документально зафиксировать информацию о сделке, то есть запросить у клиента документы. А отказать в зачислении денег на счет не вправе.

Поэтому компании стоит написать жалобу на имя управляющего банка, в котором открыт счет, или жалобу на неправомерные действия в территориальное отделение ЦБ РФ.

А вот если компания предоставила все запрошенные документы, а операция по счету все равно не проведена, либо если банк даже и не запрашивал никаких документов, а отказал в совершении операции со ссылкой на ее «подозрительность», — это уже повод для обращения с жалобами на действия банка, а также для обращения в суд (постановление АС Дальневосточного округа от 22 декабря 2015 г. N Ф03-5268/2015, постановление АС Уральского округа от 25 сентября 2015 г. N Ф09-6389/15 и др.).

Установив в операции клиента признаки необычности, банк вправе запросить у клиента документы и информацию, которые позволят ему убедиться в соблюдении клиентом закона.

И здесь законодателем и судебными органами банкам также предоставлен практически полный карт-бланш – банк вправе сам определить, какие именно документы ему нужны для подтверждения легальности операции.

Это могут быть не только документы, служащие основанием платежа, — договор и счет на оплату, но и любые документы, подтверждающие уплату клиентом банка налогов, а также позволяющие банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций.

Могут быть запрошены и документы, подтверждающие источники поступления денежных средств на счет самого клиента. Такие выводы сделаны Президиумом ВАС РФ в постановлении от 9 июля 2013 г. N 3173/13.

В какой срок и как можно снять арест со счета в сбербанке, наложенного приставами

  • Федеральная налоговая служба;
  • общие и арбитражные суды — их решения реализуют судебные приставы;
  • судебные приставы от собственного лица — когда выполняют решения уполномоченных структур по взысканию долгов;
  • следственные органы — при рассмотрении уголовных дел;
  • Федеральная служба по финансовому мониторингу — когда существуют подозрения в терроризме.
  1. Выяснить ФИО судебного пристава, заморозившего счета, а также дату поступления письменного распоряжения в банк. Данные сведения можно узнать у сотрудников Сбербанка.
  2. Взять копию постановления об аресте счетов, а также копию постановления о запуске исполнительного делопроизводства.
  3. Представить бумаги, где указаны целевые назначения счетов — социальный, зарплатный и пр.
  4. Представить справку о зачислениях и поступлениях на счёт (её нужно взять в банке по запросу).

02 Сен 2018      yslygiur         106      

Источник: http://urist-yslugi.ru/bez-rubriki/oshibochno-perechisleny-dengi-na-zamorozhennyj-schet

Вопрос Юристу
Добавить комментарий